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PLACEMENTS ET SUCCESSION

Faites fructifier
et transmettez.

Placements en fonds distincts, REER, CELI et planification successorale. Alexandre bâtit une stratégie alignée sur votre horizon, votre tolérance au risque et la transmission de votre patrimoine.

Parlons à un conseiller
Encadrement et partenaires
Autorité des marchés financiers - AMF
iA Groupe financier, partenaire de Services Financiers AG.
Cabinet MRa, partenaire de Services Financiers AG.
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NOTRE APPROCHE

Une stratégie de placement
qui vous ressemble.

Pas de produit générique. Alexandre analyse vos objectifs, votre situation fiscale et votre échéancier avant de recommander. Vous comprenez exactement où va votre argent et pourquoi.

Voir nos solutions
Horizon d'abord
Vos placements sont choisis selon votre échéancier réel, pas selon une grille standard.
Vision fiscale
REER, CELI et fonds distincts agencés selon votre situation fiscale, aujourd'hui et au décès.
Suivi annuel
Révision de votre portefeuille chaque année - sans frais supplémentaires.
Accès direct
Vous parlez directement à Alexandre. Réponse rapide.
NOS SOLUTIONS

Placements et transmission du patrimoine

Croissance protégée

Fonds distincts

Des placements assortis d'une protection du capital à l'échéance ou au décès, selon les conditions du contrat. Pour investir tout en encadrant une partie du risque.

  • Protection du capital selon le contrat
  • Désignation de bénéficiaire intégrée
Épargne fiscale

REER et CELI

Faites croître votre épargne à l'abri de l'impôt, selon les règles de chaque régime. Alexandre détermine le bon dosage REER / CELI selon votre revenu et vos objectifs.

  • Déduction d'impôt avec le REER
  • Croissance libre d'impôt dans le CELI
Patrimoine

Assurance vie participative

Une assurance vie permanente qui donne droit à des participations, selon les résultats du compte de participation d'iA. Le taux du barème de participations d'iA est de 6,35 % depuis le 1er janvier 2025; il peut changer et n'est pas un rendement garanti.

  • Taux actuel du barème iA de 6,35 %
  • Participations non garanties
Transmission

Planification successorale

Transmettez votre patrimoine de façon ordonnée. Désignation de bénéficiaires, liquidités au décès et planification de l'impôt payable au décès.

  • Transmission hors succession possible
  • Liquidités au décès pour l'impôt et les dettes
POUR ALLER PLUS LOIN

Vos régimes enregistrés

REER, CELI et REEE permettent de faire croître votre épargne à l'abri de l'impôt, chacun selon ses règles. Alexandre détermine le bon dosage selon votre revenu et vos objectifs. Vous achetez une première propriété? Le CELIAPP réunit l'avantage du REER et celui du CELI, comme on l'explique dans notre article sur le CELIAPP.

REER

Réduisez votre impôt aujourd'hui et faites croître votre épargne à l'abri de l'impôt jusqu'à la retraite.

En savoir plus

CELI

Faites croître votre épargne à l'abri de l'impôt et retirez quand vous voulez, sans impôt.

En savoir plus

REEE

Épargnez pour les études de vos enfants avec l'aide des subventions fédérale et québécoise.

En savoir plus
POURQUOI ALEXANDRE

Pourquoi confier vos placements
à Alexandre?

Alexandre analyse votre situation globale - revenus, fiscalité, famille, objectifs - avant de recommander quoi que ce soit. Une stratégie claire, expliquée simplement, révisée chaque année.

En savoir plus sur notre approche
Stratégie sur mesure
Vos placements reflètent votre horizon et votre tolérance au risque, pas une grille standard.
Vision fiscale
REER, CELI et fonds distincts agencés selon votre situation fiscale - aujourd'hui et au décès.
Suivi annuel
Révision de votre portefeuille chaque année - sans frais supplémentaires.
Alexandre Garneau, Conseiller en sécurité financière - Services Financiers AG
FAQ

Vos questions sur les placements

Qu'est-ce qu'un fonds distinct?
Un fonds distinct est un placement offert par un assureur, assorti d'une protection du capital à l'échéance ou au décès selon les conditions du contrat. Il combine un potentiel de croissance avec un encadrement du risque et permet de désigner directement un bénéficiaire.
REER ou CELI: par lequel commencer?
Cela dépend de votre revenu et de vos objectifs. Le REER réduit votre impôt aujourd'hui et convient souvent aux revenus plus élevés. Le CELI offre une croissance libre d'impôt et une grande flexibilité de retrait. Alexandre établit le bon dosage avec vous lors de l'analyse de vos besoins.
Le rendement de mes placements est-il assuré?
Aucun rendement n'est promis: la valeur d'un placement varie selon les marchés. Certains produits, comme les fonds distincts, offrent toutefois une protection du capital selon les conditions du contrat. Alexandre vous explique clairement le niveau de risque de chaque solution avant que vous décidiez.
Comment les placements aident-ils la planification successorale?
Plusieurs véhicules permettent de désigner un bénéficiaire et, dans certains cas, de transmettre des sommes hors succession, souvent plus rapidement. Bien structurés, ils peuvent aider à planifier l'impôt payable au décès et à prévoir des liquidités pour vos proches. À valider avec votre notaire ou votre comptable.
Combien faut-il pour commencer à investir?
Il n'y a pas de montant unique. L'important est de bâtir une stratégie cohérente avec votre situation et de l'ajuster dans le temps. Un premier échange avec Alexandre permet de définir un plan réaliste, peu importe le point de départ.
Votre question n'est pas listée? Contactez-nous →
ANALYSE GRATUITE

Bâtissons votre stratégie ensemble.

Sans engagement, directement avec Alexandre, conseiller en sécurité financière, certificat AMF no 272275. L'analyse est sans frais pour vous. Elle peut mener à une proposition de produit; si vous souscrivez, Alexandre est rémunéré par une commission versée par l'assureur.

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