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PLACEMENTS ET SUCCESSION

Faites fructifier
et transmettez.

Placements en fonds distincts, REER, CELI et planification successorale. Alexandre bâtit une stratégie alignée sur votre horizon, votre tolérance au risque et la transmission de votre patrimoine.

Parlons à un conseiller
Encadré par
Autorité des marchés financiers - AMF
iA Groupe financier, partenaire de AG Services Financiers.
Cabinet MRA, partenaire de AG Services Financiers.
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NOTRE APPROCHE

Une stratégie de placement
qui vous ressemble.

Pas de produit générique. Alexandre analyse vos objectifs, votre situation fiscale et votre échéancier avant de recommander. Vous comprenez exactement où va votre argent et pourquoi.

Voir nos solutions
Horizon d'abord
Vos placements sont choisis selon votre échéancier réel, pas selon une grille standard.
Optimisation fiscale
REER, CELI et fonds distincts agencés pour réduire l'impôt aujourd'hui et à la succession.
Suivi annuel
Révision de votre portefeuille chaque année - sans frais supplémentaires.
Accès direct
Vous parlez toujours à Alexandre directement. Réponse sous 24 h.
NOS SOLUTIONS

Placements et transmission du patrimoine

Croissance protégée

Fonds distincts

Des placements assortis d'une protection du capital à l'échéance ou au décès, selon les conditions du contrat. Idéals pour investir tout en encadrant le risque.

  • Protection du capital selon le contrat
  • Désignation de bénéficiaire intégrée
Épargne fiscale

REER et CELI

Faites croître votre épargne à l'abri de l'impôt. Alexandre détermine le bon dosage REER / CELI selon votre revenu et vos objectifs.

  • Réduction d'impôt avec le REER
  • Croissance libre d'impôt dans le CELI
Patrimoine

Compte de participation

Le compte de participation iA affiche un taux actuel de 6,35 %. Un véhicule de croissance à long terme pour bâtir et transmettre un patrimoine durable.

  • Taux actuel iA de 6,35 %
  • Valeur transmissible à vos proches
Transmission

Planification successorale

Transmettez votre patrimoine de façon ordonnée et fiscalement efficace. Désignation de bénéficiaires, liquidités au décès et réduction de l'impôt successoral.

  • Transmission hors succession possible
  • Liquidités disponibles rapidement
POUR ALLER PLUS LOIN

Des protections complémentaires

Un bon plan de placement va de pair avec les bonnes protections. Ces solutions s'intègrent naturellement à votre stratégie patrimoniale.

Assurance vie participative

Protection permanente avec participation aux bénéfices de l'assureur - un outil de patrimoine et de succession.

En savoir plus

Assurance vie universelle

Primes flexibles et compte de placement intégré - idéale pour les revenus variables.

En savoir plus

Assurance corporative

Pour les entrepreneurs : sortir des liquidités de la société et protéger l'entreprise.

En savoir plus
POURQUOI ALEXANDRE

Pourquoi confier vos placements
à Alexandre ?

Alexandre analyse votre situation globale - revenus, fiscalité, famille, objectifs - avant de recommander quoi que ce soit. Une stratégie claire, expliquée simplement, révisée chaque année.

En savoir plus sur notre approche
Stratégie sur mesure
Vos placements reflètent votre horizon et votre tolérance au risque, pas une grille standard.
Vision fiscale
REER, CELI et fonds distincts agencés pour réduire l'impôt - aujourd'hui et à la succession.
Suivi annuel
Révision de votre portefeuille chaque année - sans frais supplémentaires.
Alexandre Garneau, Conseiller en sécurité financière - AG Services Financiers
FAQ

Vos questions sur les placements

Qu'est-ce qu'un fonds distinct ?
Un fonds distinct est un placement offert par un assureur, assorti d'une protection du capital à l'échéance ou au décès selon les conditions du contrat. Il combine un potentiel de croissance avec un encadrement du risque et permet de désigner directement un bénéficiaire.
REER ou CELI : par lequel commencer ?
Cela dépend de votre revenu et de vos objectifs. Le REER réduit votre impôt aujourd'hui et convient souvent aux revenus plus élevés. Le CELI offre une croissance libre d'impôt et une grande flexibilité de retrait. Alexandre établit le bon dosage avec vous lors de l'analyse de vos besoins.
Le rendement de mes placements est-il assuré ?
Aucun rendement n'est promis : la valeur d'un placement varie selon les marchés. Certains produits, comme les fonds distincts, offrent toutefois une protection du capital selon les conditions du contrat. Alexandre vous explique clairement le niveau de risque de chaque solution avant que vous décidiez.
Comment les placements aident-ils la planification successorale ?
Plusieurs véhicules permettent de désigner un bénéficiaire et de transmettre des sommes hors succession, souvent plus rapidement et avec moins de frais. Bien structurés, ils réduisent l'impôt au décès et assurent des liquidités à vos proches au bon moment.
Combien faut-il pour commencer à investir ?
Il n'y a pas de montant unique. L'important est de bâtir une stratégie cohérente avec votre situation et de l'ajuster dans le temps. Un premier échange avec Alexandre permet de définir un plan réaliste, peu importe le point de départ.
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ANALYSE GRATUITE

Bâtissons votre stratégie ensemble.

Gratuit, sans engagement, directement avec Alexandre - conseiller en sécurité financière AMF #272275.

Réponse sous 24 heures ouvrables
Aucune obligation
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