Ce que comprend cette assurance
L'assurance vie universelle combine une protection permanente avec un compte d'investissement intégré dont la croissance est à l'abri de l'impôt.
Protection permanente
Capital-décès ajustable à vie selon vos besoins et votre situation - plus flexible qu'une police traditionnelle.
Compte d'investissement
Votre surplus de prime alimente un compte d'investissement intégré dont la croissance est à l'abri de l'impôt.
Prime flexible
Vous contrôlez le montant de prime versé chaque année - du minimum requis jusqu'au maximum permis par la loi fiscale.
Planification avancée
Outil de succession pour hauts patrimoniaux, dirigeants d'entreprise et stratégies de retraite non enregistrées.
Votre stratégie en moins de 24h.
Alexandre analyse votre situation globale et vous présente comment l'universelle s'intègre à votre planification. Gratuit et sans engagement.
Quand le REER et le CELI
ne suffisent plus.
Les professionnels et dirigeants à haut revenu maximisent rapidement leurs véhicules d'épargne enregistrés. L'universelle offre un troisième espace de croissance à l'abri de l'impôt - sans plafond de cotisation.
Pour qui est-ce utile ?
L'avantage Alexandre
L'universelle est un produit complexe qui nécessite une stratégie claire. Alexandre coordonne votre comptable, votre notaire et votre planificateur financier pour une solution cohérente.
Comparer vos options d'épargne
Participante | CELI (max) | Vie universelle RECOMMANDÉ | |
|---|---|---|---|
| Protection vie permanente | |||
| Croissance à l'abri de l'impôt | Via dividendes | Oui, plafonné | Oui, sans plafond |
| Prime flexible | N/A | ||
| Stratégie de retraite | Limitée | Oui | Optimale |
| Accès au capital sans impôt | Via emprunt | Retrait libre | Via emprunt |
| Idéale pour hauts revenus | Partiel | ||
| Choisir cette option |
Ce que disent les clients
“J'avais maximisé mon REER et mon CELI depuis 15 ans. Alexandre m'a montré comment une universelle pouvait devenir mon troisième véhicule d'épargne - à l'abri de l'impôt, sans plafond de cotisation.”
“Notre entreprise générait des profits qu'on n'avait pas besoin immédiatement. Alexandre nous a structuré une stratégie avec une universelle corporative - c'est maintenant un actif au bilan de la compagnie.”
“Pas de jargon, pas de pression. Alexandre m'a expliqué clairement la différence entre participante et universelle - et pourquoi l'universelle convenait mieux à ma situation.”
* Les noms ont été modifiés pour protéger la confidentialité des clients.
Comment est structurée
votre prime ?
Plusieurs décisions influencent la structure optimale de votre universelle. Alexandre vous guide à chaque étape.
Obtenir mon analyseComment fonctionne le versement ?
Un processus simplifié pour vos bénéficiaires.
Aviser l'assureur du décès avec documentation officielle.
Délai : 30 joursActe de décès, désignation des bénéficiaires, relevé de compte.
Alexandre vous guideL'assureur calcule le capital + valeur du compte d'investissement.
Délai : 10-30 joursCapital-décès + valeur de rachat versés aux bénéficiaires, non imposables.
Hors succession
