Ce que comprend cette assurance
L'assurance vie universelle combine une protection permanente avec un compte d'accumulation intégré dont la croissance peut être à l'abri de l'impôt, dans les limites des règles des polices exonérées.
Protection permanente
Selon le contrat, le capital-décès peut être ajusté au fil du temps selon vos besoins et votre situation. Une hausse peut exiger une nouvelle preuve d'assurabilité.
Compte d'accumulation
Les sommes versées au-delà du coût de l'assurance alimentent un compte intégré dont la croissance peut être à l'abri de l'impôt, dans les limites des règles fiscales.
Prime flexible
Vous choisissez le montant versé chaque année, du minimum requis jusqu'au maximum permis par les règles fiscales.
Planification avancée
Un outil de planification pour les patrimoines importants, les dirigeants d'entreprise et certaines stratégies de retraite non enregistrées.
Votre stratégie, analysée avec vous.
Alexandre analyse votre situation et vous rappelle avec une recommandation personnalisée. Sans frais, sans engagement.
L'analyse est sans frais. Si vous souscrivez, Alexandre est rémunéré par une commission de l'assureur ou du fournisseur du produit.
Quand le REER et le CELI
ne suffisent plus.
Les professionnels et dirigeants à revenu élevé atteignent souvent les plafonds de leurs régimes enregistrés. L'universelle peut offrir un autre espace de croissance à l'abri de l'impôt, dans les limites prévues par les règles des polices exonérées.
Ce n'est pas un produit d'entrée de gamme. La gestion du compte d'accumulation demande un suivi régulier et une bonne compréhension des règles fiscales.
Alexandre évalue d'abord si votre situation justifie une universelle, avant de la proposer. Ce n'est pas la bonne réponse pour tout le monde.
Explorer ma stratégie
Pour qui est-ce utile?
L'avantage Alexandre
L'universelle est un produit complexe qui demande une stratégie claire. Alexandre peut travailler avec votre comptable et votre notaire pour une solution cohérente.
Comparer vos options d'épargne
Participante | CELI (max) | Vie universelle SUR CETTE PAGE | |
|---|---|---|---|
| Protection vie permanente | |||
| Croissance à l'abri de l'impôt | Par les participations | Oui, plafonné | Oui, dans les limites fiscales |
| Prime flexible | N/A | ||
| Stratégie de retraite | Possible | Oui | Possible |
| Accès au capital | Avance ou emprunt | Retrait libre | Avance ou emprunt |
| Envisagée pour hauts revenus | Parfois | Oui | Souvent |
| Choisir cette option |
Comment est structurée
votre prime?
Plusieurs décisions influencent la structure de votre universelle. Alexandre vous guide à chaque étape.
Obtenir mon analyseComment fonctionne le versement?
Les étapes pour vos bénéficiaires.
Aviser l'assureur du décès avec documentation officielle.
Dès que possibleActe de décès, désignation des bénéficiaires, relevé de compte.
Alexandre vous guideL'assureur calcule le montant payable selon l'option de capital-décès prévue au contrat.
Suivi du dossierLe montant prévu au contrat est versé aux bénéficiaires, en général sans impôt.
Hors succession si bénéficiaire désignéProduits connexes
Questions fréquentes
Ce que disent les clients
« Excellent service du début à la fin. Alexandre est très professionnel, à l’écoute et prend le temps d’expliquer les différentes options sans mettre de pression. Je me suis senti bien conseillé et en confiance tout au long du processus. Je recommande fortement Services Financiers AG. »« Excellent service! Très professionnel, disponible et à l’écoute. Les explications sont claires et les conseils sont vraiment adaptés à nos besoins. Je recommande sans hésitation! »« J'ai rencontré Alex par hasard. Quand il m'a dit qu'il était conseiller en sécurité financière, j'ai pris une rendez-vous avec lui et il m'a expliquer les différents façons que je peux placer mon argent. »Avis publiés par des clients sur la fiche Google de Services Financiers AG, reproduits tels quels. Chaque situation est différente: un avis ne présume pas du résultat pour la vôtre.